بسیاری از اصولی که در این مبحث گفته شد مربوط به تنظیم تنوع مناسب در پرتفولیو سرمایه گذاری فردی است و تحت عنوان تخصیص وجه قرار می گیرد.
تخصيص وجه اشاره به این دارد که چگونه پرتفوليو شخص بین بازار سهام، تعهدات مالی و پول نقد ( اغلب به صورت پول رایج بازار یا اوراق قرضه ) تقسیم می شود. در مباحث مدیریت مالی به این مطلب نیز پرداخته می شود که چه میزان از پرتفولیو شخص به بازارهای خارجی اختصاص داده شود و نیز اینکه چگونه شخص سرمایه اش را به سهام بخش های مختلف و گروه های مختلف صنعتی بازار اختصاص می دهد و اخیرا به این نیز می پردازد که چه میزان از پرتفولیو شخص به بازارهای کالاهای منطقه ای اختصاص داده شود.